Aqlli xarajat san'atiKYC & AML Siyasati
Har bir Aqlli xarajat san'ati akkaunt moliya kiritish yoki pul yechib olish uchun ishlatilishidan oldin tekshiriladi. Ushbu sahifa biz nima tekshiramiz, qaysi hujjatlarni qabul qilamiz, qancha vaqt ketadi va sizdan nima kutilayotganini tushuntirib beradi.
- Har bir akkauntda identifikatsiya tekshiruvlari
- Hujjatlar maxfiy sifatida olib boriladi
- Doimiy tranzaksiya monitoringi
Ushbu sahifada
- KYC nima ma'noni anglatadi
- Nega tasdiqlash zarur
- Sizning majburiyatlaringiz
- Tasdiqlash bosqichlari
- Nima uchun tekshiruv muvaffaqiyatsiz bo'lishi mumkin
- Qancha vaqt ketadi
- AML nima ma'noni anglatadi
- Doimiy monitoring
- Qabul qilinadigan hujjatlar
- Savollar
«Mijozni tanish» nima degan ma'noni anglatadi
Mijozni tanish (KYC) - bu moliyaviy xizmat ko'rsatuvchi kompaniya mijozning haqiqiy, aniqlanishi mumkin bo'lgan shaxs ekanligini va ro'yxatdan o'tishda taqdim etilgan ma'lumotlar to'g'ri ekanligini tasdiqlaydi.
Amalda, Aqlli xarajat san'ati da KYC ning ma'nosi shundan iboratki, biz sizning haqingizda asosiy ma'lumotlarning kichik to'plamini to'playmiz va tasdiqlaymiz: to'liq yuridik ismingiz, tug'ilgan sanangiz, yashash joyingiz davlati, aloqa ma'lumotlaringiz va ishlatamoqchi bo'lgan to'lov usuli. Biz ro'yxatdan o'tish formasi va siz yuklagan hujjatlarda ko'rsatilgan ma'lumotlarni solishtiradi.
Biz nima qilmaydi
Biz sizning onlayn banking parolingizni, to'liq karta PIN-kodingizni yoki qurilmangizga masofali kirishni so'raymiz. Bizning jamoaning hech bir a'zosi bularni so'ramasligi. Agar sizga bunday xabar kelsa, bu bizdan emas va uni suiistifoda formasi orqali xabar qilish kerak.
Nima uchun tasdiqlash talab qilinadi
- 01
Qonuniy majburiyat
Mijozlarning mablaglarini ushlab turish yoki o'tkazish xizmati ko'rsatuvchi xizmatlar umuman xizmatni ko'rishdan oldin o'z mijozlarini aniqlashlari kerak. Bu ixtiyoriy emas va har bir hisob uchun o'zlashtirilib qo'llaniladi.
- 02
Sizning pulingizni himoya qilish
Tasdiqlash hisobni bir aniqlanishi mumkin bo'lgan egaga bog'laydi. U hisob to'plamisini ancha qiyinlashtiradi va pul chiqarish faqat sizga tegishli ekanligini tasdiqlab qo'yilgan to'lov usuliga qaytarilishi mumkin.
- 03
Platformani toza saqlash
Tekshiruv sanksiya qo'yilgan taraflarni va anonimlik shell faoliyatini platformadan olib tashlaydi, bu uni ishlatayotgan boshqa har bir mijozni himoya qiladi.
- 04
Tezroq to'lovlar keyinroq
Oldindan tasdiqlangan hisob chiqarilgan vaqtda tekshiruvlarni to'xtata olmaydi, bu esa kechikishlar eng kamida talab qilingan paytdir.
Sizning majburiyatlaringiz
- Aniq, joriy va to'liq ma'lumot bering va uni yangilab turing.
- Faqat o'z mablag'ingizni va o'z to'lov vositalaringizni ishlating - hech qachon boshqasining pulini ishlantmang.
- Faqat bitta akkaunt saqlang va o'z kirish ma'lumotlarini maxfiy saqlang.
- Hujjat so'rov uchun belgilangan vaqt ichida javob bering.
- Agar siz yashash davlatini, yuridik nomingiz yoki to'lov usulini o'zgartirsangiz, biz bilansizga darhol xabar bering.
- Hisobingizga ruxsatsiz kirish uchun shubhali bo'lsa, darhol xabar bering.
Soddalashtirilgan yoki o'zgartirilgan hujjatlarni taqdim etish jiddiy masala. Bu hisobni yopilishiga va qonun talab qilsa, tegishli idorada ro'yxatdan o'tkazilishiga olib keladi.
Tekshiruv bosqichlari
- 01
Ro'yxatdan o'tish
Hisobni sizning haqiqiy to'liq ismingiz, tug'ilgan sanangiz, yashash joyingizni, elektron pochtangiz va telefon raqamingiz bilan yarating. Hujjatlaringiz bilan mos kelmaydigan ma'lumotlar kechiktirilishning eng keng tarqalgan sababidir.
- 02
Bog'lanish ma'lumotlarini tasdiqlang
Elektron pochta manzilingizni va so'ralgan taqdirda telefon raqamingizni tasdiqlang. Bu bog'lanish kanallarining sizga tegishli ekanligini isbotlaydi.
- 03
Shaxsni tasdiqlovchi hujjatni yuklang
Sizning fotosurat va shaxsiy ma'lumotlar bo'lgan sahifalarni yuklang. Ba'zi tekshiruvlar hujjatning uni ushlab turgan odamga tegishli ekanligini tasdiqlash uchun qisqa jonli yoki selfie bosqichini o'z ichiga oladi.
- 04
Manzilni tasdiqlovchi hujjatni yuklang
Hisobda ro'yxatdan o'tgan manzilingizda sizning nomingizda so'nggi tegishli hujjatni yuklang.
- 05
To'lov usulini tasdiqlang
Fondni topshirish va qaytarilishni qabul qilish uchun ishlatiladigan vositaning isbotini taqdim eting.
- 06
Tekshirish va ko'rib chiqish
Bizning muvofiqlashtirish jamoasi faylni ko'rib chiqadi, zarur sanksiyalar va risk tekshiruvini o'tkazadi va hisobni tasdiqlaydi yoki tuzatishni so'raydi.
- 07
Tasdiqlanish
Hisob holati o'zgarganda siz bildirishnoma olasiz. Joriy holat har doim hisobning tekshirish sohasida ko'rinadi.
Tekshirish nima uchun rad etilishi mumkin
Rad etish odatda sizning shaxsiy fazilatingiz haqidagi hukm emas, hujjat muammosi. Ko'p hollarda siz shunchaki qayta yuklay olasiz va hisob ikkinchi urinishda tasdiqlandi.
| Sabab | Uni qanday tuzatish kerak |
|---|---|
| Rasm buloq, qirqilgan yoki nurlanish qoplangan | Kunduzi qayta suring, qora sirtda tekis, to'rt burchak ko'rinadi. |
| Hujjat muddati tugagan | Hozirgi amal qiladigan hujjatni yuklab qo'ying. |
| Ism yoki tug'ilgan sana hisobga mos kelmaydi | Hisob ma'lumotlarini to'g'rilang yoki qonuniy ismni o'zgartirishni qo'llab-quvvatlovchi isbotlar bilan tushuntiring. |
| Manzilning isboti juda eski yoki sizning nomingizda emas | Registrlangan manzilingizga berilgan yaqin vaqtda tasdiqlovchi hujjatni taqdim eting. |
| To'lov usuli uchinchi shaxsga tegishli | Siz nomingizda vositani ishlating - uchinchi shaxs tomonidan moliyalashtirish qabul qilinmaydi. |
| Fayl tahrirlangan, ma'lumotlarni yashirish uchun o'ralgan yoki ekran skrinshoti | O'zgartirilmagan asl rasm yoki PDF-ni taqdim eting. |
| Istisno qilingan ҳuқuқiy юриsдикtsiyada yashash | Hisob oчилмаслик mumkin; umumiy holat uchun bizning litsenziya sahifasiga qarang. |
Agar qaror siz uchun noaniq bo'lsa, qo'llab-quvvatlash bo'limiga murojaat qiling va sababini so'rang. Qonun bizga tushuntirish imkoniyatini bergan taqdirda, biz buni qilamiz.
Tekshirish qancha vaqt oladi
Ko'pchilik to'liq topshirilgan fayllar bir necha soat yoki bir-ikkita ish kunida ko'rib chiqiladi. Ikkinchi ko'rib chiqish, tarjima yoki qo'shimcha hujjat talab qiladigan fayllar ko'proq vaqt olishi mumkin.
Ko'rib chiqish vaqti hajm, yuklamalarning sifati va qo'shimcha tekshiruvning amalga oshirilishi bilan bog'liq. Hisobingizga qo'llaniladigan qayta ishlash oynasi, har bir hujjatning joriy holati bilan birga, hisob sohasida ko'rsatiladi - e'lon qilingan raqam boshqa joyda keltirilgan raqamga emas, ularga tayanish kerak.
- Aniq, to'liq, tahrir qilinmagan yuklamalar eng tezroq ko'rib chiqiladi.
- Ish vaqti tashqarisida topshirilgan so'rovlar keyingi ish kuniga saqlangan bo'ladi.
- Talab qilinsa, kengaytirilgan ko'rib chiqish vaqtni oshiradi va siz bilan muloqot qilinadi.
«Pul yuvinish bilan kurashish» nima degan ma'noni anglatadi
Pul yuvinish bilan kurashish (AML) - bu moliyaviy xizmat ko'rsatuvchi kompaniyaning platformasidan jinoyat daromadlarini o'tkazmaslik, noqonuniy faoliyatni moliyalashmaslik yoki mablaglarning haqiqiy manbasini yashirmaslik uchun ishlatiladigan ichki nazorat majmua.
AML nazorati bir martalik shakhsiyat tekshiruvidan kengdir. U yangi hisoblarning risk tasniflashini, sanksiyalar va siyosiy faollarni aniqlashni, g'ayrioddiy moliyalashtirish shakllariga cheklovlarni, hujjatlarni saqlashni, shubhali faoliyatning ichki eskalatsiyasini va tegishli qanun talab etgan taqdirda, tegishli organlarga xabar berishni o'z ichiga oladi.
AML qoidalari va mijozning ko'rsatmasi bir-biriga to'sqinlik qilganda, AML qoidalari ustunlik oladi. Bu tranzaksiyani kechiktirish, qo'shimcha hujjatlarni talab qilish yoki masala hal bo'lguniga qadar hisobni cheklash demak bo'lishi mumkin.
Davom etuvchi tranzaksiya monitoringi
Tasdiqish bir martalik voqea emas. Hisob va tranzaksiyalar munosabat davom etgan vaqt mobaynida kuzatiladi.
Nima kuzatiladi
Moliyalashtirish va pul yechib olish namunalari, to'lov vositasining o'zgarishi, davlat yoki aloqa ma'lumotlarining o'zgarishi, ro'yxatdan o'tishda siz bergan profil bilan mos kelmaydigan faoliyat va bizning taranglash vositalarimiz tomonidan belgilangan har qanday faoliyat.
Natija sifatida nima bo'lishi mumkin
- Yangilangan hujjatlar uchun so'rov yoki mablag'larning manbaiga oid tushuntirish.
- Tranzaksiya ko'rib chiqilayotgan vaqtda ma'lum bir tranzaksiyaga vaqtincha to'xtatish.
- Sizning hisobingizda nashr etilgan chegaralarni sozlash.
- Qonun buni talab qilgan taqdirda hisobning cheklovisi yoki yopilishi.
Yozuvlar
Identifikatsiya ma'lumotlari va tranzaksiya yozuvlari munosabat tugagandan so'ng qonun bilan talablaydigan vaqt davomida saqlanadi va bizning Shaxsiylik siyosatiga muvofiq boshqariladi. Ma'lum holatda qonun bizni mijozga hisobot berilganligini bildirish uchun to'sqinlaydi.
Qaysi hujjatlar qabul qilinadi
Biz uchta toifagacha hujjatni so'raymiz. Fayllar rang tasvirlari yoki PDF-lar bo'lishi kerak, to'liq kadrda, tahrirlalmagan, to'rt burchagi va barcha matnlari o'qib bo'ladigan.
1. Shaxsni tasdiqlovchi hujjat
Sizning fotosuratni, to'liq ismni, tug'ilgan sanani, hujjat raqamini va muddati tugash sanasini ko'rsatadigan davlat tomonidan chiqarilgan hujjat. Odatda qabul qilinadigan turlari pasport, milliy shaxsni tasdiqlovchi karta yoki fotosura sifatida chiqarilgan haydovchilik guvohnomasi. Hujjat amal qiluvchi va muddati tugamagan bo'lishi kerak.
2. Manzilni tasdiqlovchi hujjat
Ko'pincha so'nggi bir necha oy ichida chiqarilgan yangi hujjat, sizning ismni va hisobda ko'rsatilgan joyingizni tasdiqlaydigan. Tipik misollar utility hisobi, bank yoki karta hisobi, mahalliy soliq yoki boshqaruv shunoshamasining xabarnomasi, yoki davlat organidan rasmiy xat. Pochta qutuqlari va boshqasiga tegishli manzillar qabul qilinmaydi.
3. To'lov usulini tasdiqlovchi hujjat
Moliyaviy vositaning sizga tegishli ekanligini tasdiqlovchi dalil. Karta uchun, bu odatda sizning ismni, birinchi oltita va oxirgi to'rt raqamni va muddati tugash sanasini ko'rsatadigan karta rasmini, qolgan raqamlari va xavfsizlik kodi yopiqlangan.
Bank hisobidan o'tkazma uchun, hisobning identifikatori ko'rsatilgan sizning nomida statement yoki tasdiqlash. Elektron hamyon uchun, sizning ismni va hisob identifikatorini ko'rsatadigan hisob profilining skrinshoti.
Formatlar va fayl hajmi
Yuklash chegaralari, qabul qilinadigan fayl turlari va qo'shimcha hujjat so'rovlari hisobingizning tekshiruv sohasida ko'rsatilgan. Hisob tilidan boshqa tilda tuzilgan hujjatlar tarjima talab qilishi mumkin; muvofiqlashtirish jamoasi bu uchun kerak bo'lsa sizga xabar beradi.
Savollar so'rash joyı
Agar bu sahifadagi biror narsa noma'lum bo'lsa yoki o'zingizning tekshirish holatini aniq bilmoqchi bo'lsangiz, yana yuklashdan oldin bizga so'rang.
Mening hujjatlarimi kim tekshiradi?
O'qitilgan muvofiqlik tekshiruvchisi. Fayllar cheklangan tizimlarda saqlanadi va kirishga faqat tekshiruv uchun kerak bo'lgan xodimlar kirishi cheklangan.
Tekshirilmaguncha boshlay olamanmi?
Siz ro'yxatdan o'tishi va hisobni o'rganishi mumkin, lekin mablag'lash, savdo qilish va pul yechish tekshiruv holatiga bog'liq bo'lib, u hisobda ko'rsatiladi.
Keyinchalik yana tekshirilishim kerakmi?
Ehtimol. Hujjatlar muddati tugaydi, manzillar o'zgaradi va davriy yangilash AML muvofiqligining normal qismi. Agar yangilash kerak bo'lsa, biz siz bilan bog'lanamiz.
Muvofiqlik jamoasiga qanday murojaat qilaman?
Bizning aloqa sahifasidagi aloqa yo'lini ishlating va xabaringizda "KYC" yoki "tekshiruv" ni, shuningdek hisobingizda ro'yxatdan o'tgan elektron pochta manzilini yozing. Hujjat rasmlarini xavfsiz bo'lmagan kanallar orqali yubormang - buning o'rniga ularni hisobot sohasiga yuklang.
Bir marta, toza tekshirilishi
Kechikishlarning to'qsonlik foizi uchta narsadan kelib chiqadi: xira fotosuratlar, eskirgan manzil hujjati va boshqasining nomida to'lov usuli. Ularni tuzating va aksariyat tekshiruv birinchi marta o'tadi.
Hujjat bilan yordam kerakmi?
Bizning qo'llab-quvvatlash jamoasi sizga qaysi fayl rad etilgani va nima sababli rad etilganini aniq aytishi mumkin.
- Avval hisobingizning tasdiqlash sohasini tekshiring.
- Keyin ro'yxatdan o'tgan elektron pochtangiz orqali qo'llab-quvvatlovchi xizmatlarga murojaat qiling.
Sermayang'ni ishga tushunishga tayyormisiniz?
Hisobni bir necha minutda oching, minimal miqdordan moliya qo'shing va birinchi kundan boshlab shaffof rivojlanishni kuzatishni boshlang.